看熱訊：配合監(jiān)管要求 多家銀行停止智能投顧服務(wù) 整改完成后或可回歸

【資料圖】

近日，包括工商銀行、招商銀行(600036)等在內(nèi)的多家銀行先后發(fā)布公告稱，將于6月底或7月初停止旗下智能投顧業(yè)務(wù)。

存量贖回交易不受影響

6月25日，招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》，公告顯示，該行將于7月1日起不再提供摩羯智投業(yè)務(wù)的購買、調(diào)倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務(wù)。客戶可選擇繼續(xù)持有，也可選擇通過招商銀行App一鍵贖回原摩羯智投項下基金產(chǎn)品，或選擇贖回持倉中的單只基金。

工商銀行也于近日發(fā)布《關(guān)于中止AI投協(xié)議的通告》，該行將于6月30日起終止AI投協(xié)議并停止申購、調(diào)倉服務(wù)。若繼續(xù)選擇持有AI投產(chǎn)品，該行將于7月末將該產(chǎn)品自動轉(zhuǎn)換為成分基金。工商銀行在公告中表示，停止該服務(wù)是為了落實監(jiān)管要求。

而建設(shè)銀行則在APP內(nèi)（原）龍智投頁面顯示，“根據(jù)最新法規(guī)，我們將按照監(jiān)管要求對龍智投組合進行調(diào)整，暫停購買、定投簽約及追加功能。”

以上三家銀行均在公告中表示，持倉客戶的存量贖回交易不受影響。

而中信銀行(601998)則表示，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金建議活動的通知》，該行經(jīng)典組合將在6月30日停止服務(wù)，該行提供組合一鍵升級投顧服務(wù)，升級之后會根據(jù)市場變化自動調(diào)倉，實現(xiàn)全委托式管理；如選擇不升級，6月30日系統(tǒng)將會將持有的基金組合解散，組合內(nèi)成分基金將以單只基金的形式存在于中信銀行基金賬戶內(nèi)。

整改完成后有回歸可能

據(jù)了解，本次銀行智能投顧業(yè)務(wù)停擺并非首次。2021年11月證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范基金建議活動的通知》后，同年12月，包括工商銀行、招商銀行等在內(nèi)的多家銀行就曾宣布暫停旗下智能投顧業(yè)務(wù)申購服務(wù)。

據(jù)報道，《關(guān)于規(guī)范基金建議活動的通知》中明確要求，基金銷售業(yè)務(wù)不得就提供基金投資建議與客戶單獨簽訂合同；不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨收取費用；不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議等。

同時《通知》要求各家機構(gòu)應(yīng)當于2021年12月31日前完成整改；同時，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當于2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合前述法律關(guān)系的基金銷售業(yè)務(wù)。

多位業(yè)內(nèi)人士表示，本次智能投顧業(yè)務(wù)調(diào)整是為了配合監(jiān)管要求，并不會意味著此項業(yè)務(wù)就此終止，整改完畢的銀行智能投顧業(yè)務(wù)有極大可能回歸。