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8月20日，中國財富管理50人論壇（CWM50）舉行50人論壇2022夏季峰會，會議主題為“金融助力穩增長與財富管理高質量發展”。 會議邀請相關政府部門領導、專家學者、行業領袖共同交流探討，為當前形勢下增強金融支持穩增長效能、助力經濟復蘇、進一步推動金融與財富管理行業高質量發展建言獻策。
會上，交銀理財總裁金旗表示，銀行理財公司敬畏監管、敬畏市場、敬畏投資者。
金旗指出，要敬畏市場，首先，還是要加強自身的能力建設，特別是投研能力的建設。現在很多機構在風險預算模型上積累還不夠豐富，IT基礎設施支撐上還有很大短板，需要加強這方面基礎能力的建設。只有把這些做好，才能真正地控制回撤，穩定收益。
在敬畏投資者方面，金旗認為，市場波動不可避免，傳統都是風險偏好低的客戶。一定要正視這個現實，首先產品端的設計上一定要強調：
一是低波。波動在產品設計階段不能設計高了，大部分基礎性產品還是要滿足最廣大人民群眾對穩健產品的需求。
二是以養老產品作為突出表現的長期線產品，只有期限長了，理財產品的收益才能獲得比較高的和穩定的收益。
三是要強調投資者的教育，除了規范信息披露之外，傳統的銀行理財客戶的陪伴教育主要依靠母行，依靠銀行的渠道。當前，各家理財子公司都需要加強自身能力的建設，包括團隊、系統等，真正把投資者當成家人一樣，共同面對市場的挑戰。
