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8月20日，中國(guó)財(cái)富管理50人論壇（CWM50）舉行50人論壇2022夏季峰會(huì)，會(huì)議主題為“金融助力穩(wěn)增長(zhǎng)與財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展”。 會(huì)議邀請(qǐng)相關(guān)政府部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、專(zhuān)家學(xué)者、行業(yè)領(lǐng)袖共同交流探討，為當(dāng)前形勢(shì)下增強(qiáng)金融支持穩(wěn)增長(zhǎng)效能、助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、進(jìn)一步推動(dòng)金融與財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展建言獻(xiàn)策。
會(huì)上，交銀理財(cái)總裁金旗表示，銀行理財(cái)公司敬畏監(jiān)管、敬畏市場(chǎng)、敬畏投資者。
金旗指出，要敬畏市場(chǎng)，首先，還是要加強(qiáng)自身的能力建設(shè)，特別是投研能力的建設(shè)。現(xiàn)在很多機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算模型上積累還不夠豐富，IT基礎(chǔ)設(shè)施支撐上還有很大短板，需要加強(qiáng)這方面基礎(chǔ)能力的建設(shè)。只有把這些做好，才能真正地控制回撤，穩(wěn)定收益。
在敬畏投資者方面，金旗認(rèn)為，市場(chǎng)波動(dòng)不可避免，傳統(tǒng)都是風(fēng)險(xiǎn)偏好低的客戶(hù)。一定要正視這個(gè)現(xiàn)實(shí)，首先產(chǎn)品端的設(shè)計(jì)上一定要強(qiáng)調(diào)：
一是低波。波動(dòng)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段不能設(shè)計(jì)高了，大部分基礎(chǔ)性產(chǎn)品還是要滿(mǎn)足最廣大人民群眾對(duì)穩(wěn)健產(chǎn)品的需求。
二是以養(yǎng)老產(chǎn)品作為突出表現(xiàn)的長(zhǎng)期線(xiàn)產(chǎn)品，只有期限長(zhǎng)了，理財(cái)產(chǎn)品的收益才能獲得比較高的和穩(wěn)定的收益。
三是要強(qiáng)調(diào)投資者的教育，除了規(guī)范信息披露之外，傳統(tǒng)的銀行理財(cái)客戶(hù)的陪伴教育主要依靠母行，依靠銀行的渠道。當(dāng)前，各家理財(cái)子公司都需要加強(qiáng)自身能力的建設(shè)，包括團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)等，真正把投資者當(dāng)成家人一樣，共同面對(duì)市場(chǎng)的挑戰(zhàn)。
