年內(nèi)農(nóng)發(fā)行已領(lǐng)13張罰單 大都與信貸業(yè)務(wù)不規(guī)范有關(guān)

5月8日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)一連公布了十余張罰單，涉及近10家銀行。國有銀行、股份行、農(nóng)商行紛紛領(lǐng)罰，其中9張罰單案由都與銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)。

從具體罰單內(nèi)容來看，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局此次開出4張罰單，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行將其中2張收入囊中。其中一張罰單的案由為農(nóng)發(fā)行托克托縣支行“未嚴格執(zhí)行受托支付、貸后管理不到位導(dǎo)致信貸資金改變原有用途”，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對違規(guī)事項直接責任人罰款5萬元。另一張同樣是因為該支行“未核實項目資本金到位情況、貸后管理不到位導(dǎo)致信貸資金改變原有用途”的違規(guī)事項，直接責任人被罰5萬元。

另外2張罰單分別被華夏銀行和中信銀行領(lǐng)走。兩者皆因“貸款管理不到位，信貸資金改變原有用途”等案由，負責人被處以警告。

藍鯨財經(jīng)查閱發(fā)現(xiàn)，農(nóng)發(fā)行托克托縣支行今年年初已經(jīng)因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)過罰單。今年1月，該支行因“貸前調(diào)查不盡職，未對抵押物及抵押登記證明的真實性進行審查”被內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局罰款50萬元。

據(jù)藍鯨財經(jīng)不完全統(tǒng)計，今年以來，農(nóng)發(fā)行已領(lǐng)了13張罰單(包括此次2張)，其中10張皆與信貸業(yè)務(wù)不規(guī)范有關(guān)，因信貸業(yè)務(wù)被罰的金額已近200萬元。

就在同一天，廣西羅城農(nóng)村商業(yè)銀行也面臨30萬元罰款。根據(jù)河池銀保監(jiān)分局開出的罰單顯示，廣西羅城農(nóng)商行因“違反審慎經(jīng)營規(guī)則導(dǎo)致發(fā)生借款人虛假抵押詐騙貸款案件”被罰30萬元。同時，2位相關(guān)負責人被處以警告。

在銀行業(yè)收到的罰單中，“貸款詐騙”的案由也已多次出現(xiàn)。今年年初，曲靖市商業(yè)銀行馬龍支行相關(guān)工作人員利用職務(wù)之便與外部人員勾結(jié)，共同實施貸款詐騙并謀取非法利益，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。此外，該行城關(guān)支行相關(guān)工作人員違反柜面操作規(guī)定，向他人提供空白存單用于貸款詐騙，也被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

不僅如此，2018年8月，農(nóng)發(fā)行吉縣支行因未嚴格執(zhí)行貸款擔保操作流程有關(guān)規(guī)定，貸前調(diào)查、貸中審查履職不到位，發(fā)生“合同詐騙案”;同時，農(nóng)發(fā)行臨汾市分行在案件報送過程中存在瞞報行為，上述銀行均被罰50萬元。2015年3月，綿陽銀保監(jiān)局更是因相關(guān)農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)生“貸款詐騙案件”連發(fā)24張罰單。

值得一提的是，在今日公布的其他罰單中，罰款金額最高的罰單被高平農(nóng)商銀行收下。高平農(nóng)商銀行因“簽發(fā)無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，擬任董事長未經(jīng)任職資格核準而履職”等案由，被晉城銀保監(jiān)分局處以170萬元罰款。

工商銀行此次也未能幸免。工行舟山分行因“違規(guī)向客戶轉(zhuǎn)嫁保險費;服務(wù)業(yè)務(wù)收費質(zhì)價不符”被罰款80萬元。