智通財經APP獲悉，小摩發布研究報告稱，維持郵儲銀行(01658)“增持”評級，納入去年第四季業績后，將2022/23年盈利預測下調0.4%及2.1%，目標價由7港元升至7.2港元。
報告中稱，郵儲銀行的金融科技發展是轉型的關鍵驅動力，有助實現更有效的成本控制和信貸風險管理。而對選定的代理網點進行轉型，以便他們能夠開展貸款業務，也將成為公司收入增長的中期關鍵驅動力。
此外，該行認為郵儲行收緊壞帳確認政策，提高貸款撥備水平，降低信用風險。而公司結構性改善被低估，包括貸存比率上升、手續費收入增長和成本效率改善。
