11月11日，A股41只銀行股全線飄紅，申萬銀行板塊指數(shù)漲幅2.76%。個股表現(xiàn)方面，平安銀行(000001,股吧)漲幅超過5%，常熟銀行(601128,股吧)、寧波銀行(002142,股吧)、招商銀行(600036,股吧)等漲幅居前。
與此同時，沉寂許久的房地產(chǎn)板塊迎來全面大漲，申萬房地產(chǎn)板塊指數(shù)漲幅達5.85%，居行業(yè)之首，招商蛇口(001979,股吧)、金地集團(600383,股吧)、保利發(fā)展、泰禾集團(000732,股吧)等多股紛紛漲停。
曾經(jīng)表現(xiàn)低迷的銀行、房地產(chǎn)板塊，如今雙雙上漲，或與近期越來越多房地產(chǎn)融資邊際松動的跡象相關。據(jù)了解，近日銀行間市場交易商協(xié)會舉行房地產(chǎn)企業(yè)代表座談會，招商蛇口、保利發(fā)展等公司均有計劃在銀行間市場注冊發(fā)行債務融資工具。
此外，11月10日，央行發(fā)布10月金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告。整體上看，10月信貸和社融增速企穩(wěn)，增量略超預期。報告顯示，10月份人民幣貸款增加8262億元，同比多增1364億元。分部門看，住戶貸款增加4647億元，其中，短期貸款增加426億元，中長期貸款增加4221億元。
值得注意的是，央行還單獨發(fā)布了10月個人住房貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)，這也是央行首次單獨發(fā)布個人住房貸款數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2021年10月末，個人住房貸款余額37.7萬億元，當月增加3481億元，較9月多增1013億元。
民生銀行(600016,股吧)首席研究員溫彬表示，與近幾個月相比，居民中長期貸款新增規(guī)模保持了相對穩(wěn)定，但居民中長期貸款占全部新增貸款的比重升至51.1%，為去年10月以來的新高，說明近期按揭貸款政策有所調(diào)整，促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)發(fā)展。
眾所周知，對于銀行而言，房地產(chǎn)貸款為優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)，利潤率相對較高。若房地產(chǎn)融資環(huán)境逐漸回暖，將有望進一步催化銀行板塊行情。
浙商證券梁鳳潔表示，10 月信貸社融數(shù)據(jù)顯示房地產(chǎn)政策執(zhí)行糾偏，寬信用正在路上，有望催化銀行行情。四季度銀行股是一項性價比極高的正向期權(quán)，當下堅定看好銀行板塊。
華泰證券(601688,股吧)沈娟認為，10月以來政策定調(diào)穩(wěn)信貸，地產(chǎn)政策邊際放松，疊加近期央行出臺碳減排支持工具，有望驅(qū)動信貸穩(wěn)步增長。政策注重穩(wěn)信貸+防風險，三季報靚麗業(yè)績有望持續(xù)，當前銀行板塊估值倉位雙低、資金有望加配，政策呵護+基本面向好+資金加配，有望驅(qū)動四季度銀行板塊估值修復，
