12月14日，12月12日，陽光人壽攜手胡潤百富調(diào)研院聯(lián)合發(fā)布《2021中國高凈值人群財富風險管理白皮書》(下稱：《白皮書》)。
據(jù)悉，此次調(diào)研將擁有1000萬人民幣及以上資產(chǎn)的中國家庭，定義為“高凈值家庭”。
胡潤百富董事長胡潤表示：“我們關注高凈值人群，因為他們創(chuàng)造財富的經(jīng)驗非常豐富，在財富風險管理上也有更超前的意識和行動，這可以給大家?guī)硪恍﹩l(fā)。現(xiàn)在的外部市場和政策變化都非常快，比如碳中和、逆全球化、房產(chǎn)調(diào)控、疫情波動等等，都和企業(yè)發(fā)展緊密相關。”
《白皮書》顯示，在家庭和個人的財富風險中，高凈值人群對財富的長期增值保值普遍有較高要求，47%的受訪對象擔心“家庭資產(chǎn)增速太慢”，39%擔心“缺少對財富的傳承規(guī)劃”。
與此同時，超過三分之一的高凈值人群表示自己“缺少對財富的專業(yè)規(guī)劃”(36%)。“不進則退”是高凈值人群積極進行財富創(chuàng)造和財富管理的持久動力，但是缺乏滿意的投資渠道也是很多人手持財富卻仍然感到迷茫的原因。
37%的高凈值人群認為疫情的發(fā)生使自己心態(tài)更加保守，“求穩(wěn)”是被普遍提及的追求。在高凈值家庭中，有34%的資金被用于流動型資金配置，僅有2%的高凈值人群自認是“激進型”投資者。
在家庭資產(chǎn)配置方面，高凈值家庭34%的投資資金用于流動型金融工具配置。而除流動型理財產(chǎn)品外，88%的高凈值人群家庭還廣泛配置壽險、商業(yè)養(yǎng)老保險等安全型產(chǎn)品，以及股票、黃金等高回報投資型產(chǎn)品；70%的高凈值人群家庭配置重疾險、意外險等保障型產(chǎn)品；45%的高凈值人群家庭在珠寶、古董、藝術品、紅酒等特殊型產(chǎn)品有資金投入。
