3月16日，近日《2021年度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)發(fā)布。企業(yè)年金是在國(guó)家政策指導(dǎo)下，由企業(yè)及職工根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)狀況，在參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上建立的一項(xiàng)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，也在我國(guó)養(yǎng)老保障體系充當(dāng)?shù)诙е淖饔谩Ｆ髽I(yè)年金有四大業(yè)務(wù)，包括：受托管理、賬戶管理、托管以及投資管理。其中，投資管理能力對(duì)于企業(yè)年金基金保值增值至關(guān)重要。
企業(yè)年金規(guī)模2.6萬(wàn)億元，去年投資收益超1200億元
《報(bào)告》顯示，2021年全國(guó)企業(yè)年金積累資金總規(guī)模為26406.39億元，較上一年增長(zhǎng)3909.56億元，增幅17.38%;全年企業(yè)年金實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)金額創(chuàng)出了26,077.44億元的歷史新高。
收益端來(lái)看，2021年全年企業(yè)年金投資收益為1241.98億元，全年加權(quán)平均收益率5.33%。而在2020年企業(yè)年金平均收益率創(chuàng)歷史新高，達(dá)10.31%。
從資產(chǎn)角度看，2021年單一計(jì)劃中，固定收益類期末資產(chǎn)組合3284.47億元，加權(quán)平均收益率分別為4.52%;含權(quán)益類期末資產(chǎn)組合21949.32億元，加權(quán)平均收益率分別為5.46%。
保險(xiǎn)系和基金系管理人數(shù)量占優(yōu)
目前企業(yè)年金基金投資管理人共計(jì)22家,其中管理規(guī)模超千億的共計(jì)10家。排名前十中，保險(xiǎn)系和基金系管理人均為4家。
具體來(lái)看，截止2021年年末，泰康資產(chǎn)以4354.77億元的資產(chǎn)金額排名企業(yè)年金基金投資管理人首位，是唯一一家企業(yè)年金管理規(guī)模超過(guò)4000億的機(jī)構(gòu)，規(guī)模同比增加近2成(19.92%)。
前十大管理人中，保險(xiǎn)系占據(jù)4個(gè)席位，分別為平安養(yǎng)老保險(xiǎn)(第二位)、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)(第三位)、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)(第六位)以及長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)(第十位)。
其中平安養(yǎng)老保險(xiǎn)和中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)管理規(guī)模突破3000億元，分別為3045.98億元和3033.97億元，同比分別增長(zhǎng)8.24%和21.83%。太平養(yǎng)老保險(xiǎn)管理規(guī)模1466.03億元，同比增長(zhǎng)13.42%;長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)1046.63億元，同比增長(zhǎng)9.95%。
基金類企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)也不遑多讓，前十大管理人中，同樣占據(jù)4個(gè)名次。其中工銀瑞信基金(第四位)管理規(guī)模達(dá)到了1901.28億元，同比增長(zhǎng)20.89%;易方達(dá)基金(第五位)、華夏基金(第七位)、南方基金(第八位)企業(yè)年金業(yè)務(wù)管理規(guī)模也均在1000億元以上，分別1563.86億元、1413.14億元、1108.34億元，同比增幅分別為30.64%、11.76%、30.86%。
此外，中信證券年金管理規(guī)模為1100.44億元，同比增長(zhǎng)14.97%，是前十大管理人中唯一的券商公司。
嘉實(shí)基金拿下固定收益類業(yè)績(jī)冠軍
年金管理單一計(jì)劃中，嘉實(shí)基金、易方達(dá)基金、中金公司2021年固定收益類組合分別以6.43%、5.82%、5.8%占據(jù)前三，招商基金、富國(guó)基金收益率也超過(guò)5%。
年金管理集合計(jì)劃中，固定收益類組合業(yè)績(jī)冠軍同樣被嘉實(shí)基金以6.16%拿下，建信養(yǎng)老為5.86%(第二位)，華泰資產(chǎn)為5.35%(第三位)。中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)和泰康資產(chǎn)收益率均超5%。
含權(quán)益類組合(單一計(jì)劃)方面，國(guó)泰基金、新華養(yǎng)老保險(xiǎn)與華泰資產(chǎn)加權(quán)平均收益率排名前三，分別為10.84%、8.98%和8.34%。另外，南方基金和海富通基金收益率也來(lái)到7.94%和7.66%。
含權(quán)益類組合(集合計(jì)劃)方面，國(guó)泰基金、華泰資產(chǎn)和南方基金位居前列，加權(quán)平均收益率分別為10.11%、9.51%和8.46%。
展望未來(lái)，IPG中國(guó)區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜表示，當(dāng)前企業(yè)年金仍具備很大的入市潛力。企業(yè)年金入市對(duì)資本市場(chǎng)而言，可以壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍、提升市場(chǎng)流動(dòng)性以及發(fā)揮穩(wěn)定市場(chǎng)作用，對(duì)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康發(fā)展意義重大。
