11月10日，近期，一款名為“基金E賬戶”的APP近日正式進入內部測試階段。據了解，該APP能夠為個人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢服務，屆時，投資人在全市場各渠道購買的公募基金產品，有望實現“一鍵查詢”。
投資者“一鍵查詢”名下基金
據悉，這款名為“基金E賬戶”的App由中國證券登記結算有限責任公司開發建設，以各公募基金份額登記機構報送至中央數據交換平臺的備份數據為基礎，向個人投資者提供全市場公募基金賬戶及份額等信息的查詢服務平臺。
6月23日至7月25日，中國基金業協會組織各公募基金業務參與機構開展“基金E賬戶”相關服務的內部試用。
業內人士表示，原先客戶通過不同代銷機構購買的產品，必須要通過相應的銷售機構進行查詢。“基金E賬戶”的推出，可大大提高個人客戶的查詢效率，方便其查詢基金賬戶和持倉情況。
據基金業內人士展示的該款App信息顯示，當前，該APP分為兩個板塊——“基金查詢”和“養老專區”。其中，基金查詢模塊里涵蓋了投資者持有的所有基金資產，而養老專區功能暫未開放。業內人士推測，養老專區功能可能是為個人養老金稅延賬戶投資公募基金而做準備。
而在基金查詢板塊，投資人在完成實名認證后，具體可查詢名下三類基金賬戶：一是可綁定基金賬戶，屬于投資者本人實名開立的基金賬戶；二是已綁定基金賬戶，可查詢賬戶持有的基金份額等信息；三是相關基金賬戶。
此外，在基金查詢板塊下，投資者還可查詢持有的基金資產總額，以及單只基金產品信息，包括單只基金的持有份額、參考凈值、資產情況。同時，在上述模塊中的“我的賬戶”中，投資者還可以查詢到份額登記機構的全部名單，以及基金份額買入的渠道明細。
基金公司積極響應內測工作
據了解，近期，多家基金公司已在相繼開展“基金E賬戶”的內測工作。
博時基金表示，該公司參加了前期進行的多輪測試，測試過程中客戶體驗總體良好，初步實現了“基金E賬戶”建立的目的。同時，在測試過程中該公司也反饋了相關建議，提供給中國結算進行優化。
此外，博時基金還談到，從客戶體驗來講，“基金E賬戶”為個人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢的服務，可以大大提高其查詢效率。客戶暫時還無法通過“基金E賬戶”進行申購和贖回交易，申贖仍然需要通過代銷機構完成。
創金合信基金指出，如果“基金E賬戶”支持申購贖回等操作，將是最集中的交易平臺，對現在的銷售生態、各基金公司和銷售商的營銷策略等，都是比較大的影響。
