銀保監(jiān)會對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行進(jìn)行處罰 金額合計(jì)3.66億元

銀保監(jiān)會5月21日通報(bào)稱，對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)有限公司5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)約3.66億元。

從處罰案由看，理財(cái)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)、資金違規(guī)投向房地產(chǎn)項(xiàng)目等問題嚴(yán)重。其中，華夏銀行因部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險等違法違規(guī)行為，被處罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。渤海銀行因投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。招商銀行也因?yàn)橥ㄟ^關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等違法違規(guī)行為，被處罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

此外，針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法沒收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

對于上述行政處罰，相關(guān)銀行均回應(yīng)稱，處罰源自2018年銀保監(jiān)會開展的專項(xiàng)檢查，經(jīng)過近兩年時間，相關(guān)問題的整改工作已基本完成。

銀保監(jiān)會當(dāng)天發(fā)布的數(shù)據(jù)還顯示，2020年，全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險機(jī)構(gòu)3178家次，覆蓋各主要機(jī)構(gòu)類型，處罰責(zé)任人員4554人次，作出警告4277家/人次(警告機(jī)構(gòu)328家次，警告?zhèn)€人3949人次);罰沒合計(jì)22.75億元(罰沒機(jī)構(gòu)21.56億元，罰沒個人1.18億元);責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)19家次，責(zé)令停業(yè)整頓2家次，限制業(yè)務(wù)范圍4家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證2家，取消(撤銷)任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。

銀保監(jiān)會表示，將對各類金融市場亂象保持處罰問責(zé)高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴(yán)防資金空轉(zhuǎn)。督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。(記者聶國春)