11月19日，中國銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人回應近期熱點問題。問及近期企業(yè)在不知情的情況下，存單被商業(yè)銀行用于為銀行承兌匯票提供質押相關事項時，銀保監(jiān)會發(fā)言人做出如下回應：
近期，個別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質押銀行承兌匯票業(yè)務發(fā)生糾紛，引發(fā)社會廣泛關注。銀保監(jiān)會對此高度重視，已第一時間要求相關銀保監(jiān)局組成工作組，進駐銀行開展現場調查。目前，調查工作正在加緊進行。如調查發(fā)現銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴肅處罰問責。如調查發(fā)現涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機關處理。案件相關方也已向公安機關報案，案件偵辦工作正在開展。
銀行承兌匯票業(yè)務是商業(yè)銀行的重要金融服務業(yè)務，在便利企業(yè)支付結算、支持實體經濟發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用。但一些商業(yè)銀行的票據業(yè)務也出現了發(fā)展不規(guī)范、有章不循、內控失效等問題。為有效防范和控制票據業(yè)務風險，促進票據市場規(guī)范有序發(fā)展，人民銀行、銀保監(jiān)會強化了票據業(yè)務監(jiān)管制度建設，并不斷加大監(jiān)管執(zhí)法力度。近年來，銀保監(jiān)會先后組織開展了“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”、市場亂象整治“回頭看”、“內控合規(guī)管理建設年”等工作，均將票據業(yè)務管理作為工作重點，督促商業(yè)銀行強化內控建設，加強員工行為管控，強化銀行承兌匯票業(yè)務統(tǒng)一授信管理，堅持貿易背景真實性要求，加強質押存單的真實性、合規(guī)性及合理性審核，規(guī)范票據交易行為，嚴禁機構和員工參與各類票據中介和資金掮客活動。
各銀行機構要不斷提升內部控制水平，進一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務管理，按照“了解你的客戶”原則，嚴把業(yè)務準入標準，既要充分滿足金融消費者的服務需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機，侵害商業(yè)銀行及金融消費者合法權益。
