11月3日，近日，基金業(yè)傳出消息，部分基金公司和基金銷售機構(gòu)已收到《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。據(jù)悉，此次《通知》包括對基金投資組合策略建議活動的業(yè)務(wù)界定以及規(guī)范整改安排。
通知》指出，提供基金投資組合策略建議活動為基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守《基金法》《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(簡稱《試點通知》)關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)資格管理、行為規(guī)范等有關(guān)要求。管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)與非管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)是基金投資顧問業(yè)務(wù)的兩種形態(tài)，均應(yīng)遵守上述規(guī)則。
而基金銷售業(yè)務(wù)附帶提供基金投資建議活動，應(yīng)當遵循基金銷售業(yè)務(wù)基本法律關(guān)系：業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機構(gòu);標的基金為基金銷售機構(gòu)代理銷售的基金產(chǎn)品;服務(wù)對象限于該機構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)客戶; 不得就提供基金投資建議與客戶單獨簽訂合同;不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨收取費用;不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議。
《通知》要求，自即日起，各機構(gòu)不得新增開展不符合《試點通知》的提供基金投資組合策略建議活動，包括“不得展示或上線新的基金投資組合策略，已上線的基金投資組合策略不得新增客戶，不得允許存量客戶追加組合策略投資”。同時，還應(yīng)當以顯著方式提示存量客戶：正在對提供基金投資建議活動進行規(guī)范整改，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風險。
據(jù)悉，基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當于2021年12月31日前將存量提供基金投資組合策略建議活動規(guī)范為符合《試點通知》的基金投資顧問業(yè)務(wù);同時，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當于2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合前述法律關(guān)系的基金銷售業(yè)務(wù)。
據(jù)《通知》要求，各機構(gòu)需于11月10日前報送業(yè)務(wù)整體規(guī)范整改方案、存量業(yè)務(wù)情況，此后應(yīng)于每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)報送月度情況。
《通知》附件還帶有“存量業(yè)務(wù)情況月報模板”，分為“非基金投資顧問機構(gòu)”和“基金投資顧問機構(gòu)”兩表，主要涉及“開展的提供基金投資建議活動情況”、“整改情況及計劃”兩部分。
部分第三方銷售機構(gòu)表示，將根據(jù)規(guī)范要求將剩余基金組合業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型為投顧服務(wù)。
業(yè)內(nèi)人士指出，未來沒有投顧資質(zhì)的銷售機構(gòu)將不能提供基金組合類方式的服務(wù)，未來基金銷售機構(gòu)選擇與擁有投顧試點資質(zhì)的機構(gòu)合作將變得更為廣泛。
